央行及三大平台公告

    昨夜，中国最大三家比特币交易平台，“比特币中国、火币网、币行”发布公告，宣布升级反洗钱系统，全面暂停比特币、莱特币的提现业务。

    也就是说，即使你在比特币里有再多的钱，现在也只能是计算机里一串串复杂代码而已，永世不得超生了。

    那些正在视图通过比特币进行洗钱和资产转移的非法之徒，经过这一突袭，基本上就是被瓮中捉鳖。

    这意味着中国大规模洗钱通道正式崩塌！现在你能从平台拿走的只有人民币，平台内外都能追踪。虽然宣布的只是暂停提现，但是如果找不到解决办法，不排除将无限期延长。

    没有一个国家会听任本国资产不受任何监管地外流，更没有一个国家会允许自己的货币发行权受到挑战。

    幸好，刚刚央行出手，一场疯狂的赌局结束了！不出意外，央行还将继续清查，第二波、第三波或接踵而至，一个大规模洗钱、大规模资金外流的“虫洞”将彻底被摧毁！

    货币面前，让保持敬畏！

    同时，中国外汇储备也正式公布，已经跌破3万亿，创六年最低！外汇的减少，将反作用于人民币贬值，更多人会买入比特币无限制兑换美元，将资金转移到全球，恶性循环！数据已证明，自2015年8月人民币贬值以来，比特币交易量恐怖激增。

    令人痛心的是：央行约谈的洗钱公告，仅有“币行、比特币中国”将其更新在首页显眼位置，展现出此刻的担当，其余大量平台还放在二级页面的角落里，还在侥幸！

    如今第一枪已经打响，央行还在继续清查，不排除第二波、第三波将接踵而至。敬畏货币，合法创新！与其炒作比特币，不如关注背后可以改变世界的区块链。

    骗13万人狂卷20亿，虚拟币陷阱

    在短短3个月内吸纳会员多达13万，疯狂收取传销资金近20亿人民币的传销组织——万福会。

    万福会，是一种在加州洛杉矶刚刚兴起的虚拟货币。发起人身在美国，但传销市场则主要中国大陆，内地骨干分子多大60余人。

    这场空前规模的“特大网络传销案”是如何骗取13万人的信任，在短短几个月金额就破亿了呢？！

    先是理念洗脑：虚拟货币是未来趋势

    “今年是虚拟货币发展的元年——这是一种未来的支付趋势。”这是在万福币投资者圈子里流传的一个理念，这也几乎是每一个“万福币”会员被洗脑的第一句话。

    再是上市公司引诱：投资移民直接上钩

    和自称在多米尼加有座琥珀矿支撑的珍宝币相比，万福币的发起人刘宁显得要“靠谱”的多，他旗下还真有一个上市公司，还有货真价实的纳斯达克代码，因此更具迷惑性。

    还有头衔护体：自称是“加州原副州务卿”、总统特别顾问

    现在公司上市不是什么难事，怎么样才能取得会员们更大的信任呢？刘宁想到了一个屡试不爽的办法：“我上头有人”！

    华人圈骗局一个共同的特点就是用头衔来唬人、用和名人的合影来给自己背书。

    最动心的是8倍投资回报率：你动不动心？！

    无论上市公司和这些头衔是否真实可信，让投资人更动心的是高昂的回报率！

    “大概一年收益率保守估计3倍左右，如果发展的好也可能达到5至8倍。如果投资60万元，可能一年或者两年后就有将近500万元。“他们鼓吹这种投资方式的高额回报近乎不合常理！

    更有庞大的线下系统：上面下面“都有人”

    在深圳、重庆、贵阳、北京等地注册了13家“空壳公司”，在国内由北至南共有三个片区。

    每个片区设置一个项目负责人，每个人手下已发展几千投资人，投资额从5万到10万到几十万不等，而更令人迷惑的是，上述团队领导者其实并不了解自己处于整体推广团队的第几层，只知道上面和下面“都有人”，而每一个投资人也都拥有发展下线的权利和机会。

    这些都是挖的“坑”

    随着比特币走红，各种照搬代码、模仿运作的“山寨币”频频出现，其中不乏一些为圈钱而创造出来的虚拟货币。这些山寨币多是一些程序员抄袭比特币的源代码，修改几个参数生成的虚拟货币，他们的盈利模式往往是先制作一款山寨币，然后建立几个社区和聊天群，等到这些山寨币的价格抬高后就出货离场。

    投资者要警惕

    据调查，现在市面上很多不同类型的“XX币”，大多都仅仅是个幌子而已，就是以奖金模式吸引投资者加入。一场网络骗局，却被包装成互联网金融复利理财投资产品，因此有一定的欺骗性。

    投资者要对虚拟货币保持高度警惕。比方说，某“虚拟币”，只是境外地区为了帮助受经济衰退和改革影响的本地居民，引入的一种密码货币，居民参加志愿活动后将获得一定数量的虚拟币，他们可以拿着虚拟币到当地的食品银行领取食物。可是，操盘手将其引入后，只是在赌虚拟币会迅速升值，如果短期内受到兑换压力，则干脆关闭网站，卷款走人。会员多达13万，疯狂收取传销资金近20亿人民币的传销组织。

    万福币是2016年2月启动的虚拟货币投资项目，距今仅过去6个月。

    据调查，目前该项目在国内由北至南共有三个片区。每个片区设置一个项目负责人，每个人手下已发展几千投资人，投资额从5万到10万到几十万不等，而更令人迷惑的是，上述团队领导者其实并不了解自己处于整体推广团队的第几层，只知道上面和下面“都有人”，而每一个投资人也都拥有发展下线的权利和机会。

    万福币的游戏规则是，会员级别分为星级、金级和钻级，每个级别共分五档：

    假设按照发展下线最低提成比例10%来算，如果一个下线投资1万元，那么将可以获得10000*(10%+10%)*70%，即1400元的收益。

    警方调查发现，刘宁正是通过这样很有诱惑力的奖金制度，鼓励会员大量发展下线。

    为收取、转移传销资金，刘宁安排孟某为其国内代理人，在深圳、重庆、贵阳、北京等地注册了13家“空壳公司”。4月27日，常德警方在查清“万福币”的运作模式、组织结构、资金流向后开始收网，先后抓获涉案骨干、代理人、网头60多人，查明传销金额近20亿元人民币！

    近日，美国联邦法庭法官对富豪集团的“珍宝币”案作出裁决，美国证监会起诉富豪集团董事长陈力胜诉。

    法庭裁定富豪集团董事长陈力和员工等涉案人员违反多项证券法规，非法传销罪名成立，需要承担民事责任；法院对陈力发出永久性禁令；责令其退还非法所得。

    天下没有掉下来的馅饼

    先给大家简要介绍一下庞氏骗局的起源，创始人是查尔斯•庞兹这个坏人，他是一个意大利的商人，到了美国想用投机的方式来致富。

    他在波士顿设置一个投资计划，许诺了高额收益，并表示当时的汇率购买欧洲的某种邮政票据，再卖给美国就可以赚钱。45天竟然达到50%收益，在一年的时间竟有4万美国人购买，可是后来资金链断裂，他还是破产了。

    其实庞氏骗局就是这样：利用新投资人的钱来向老投资人支付利息，制造了赚钱的假象，骗更多不懂的人入坑。

    类似这样的庞氏骗局还有很多，很多人都怀着侥幸心理，相信自己绝对不会是最后的倒霉者。其实每个人的心态都是这样，相信自己能在它崩盘或跑路前捞上一笔，像百川币、MMM社区最大的难点在于你不知道它何时会崩盘，保住自己的金钱最好的方式还是别去投资。

    庞氏骗局怎么辨别？

    庞氏骗局往往伴随着一个特征：那就是要不断发展下线，向身边的朋友或亲戚下手。就像传销一样，劝说别人加入下线投资，而真正赚大钱的是金字塔尖的人。

    庞氏骗局就像空中楼阁一样，看上去很美好，其实危险重重，虽然没有投入到实业，不管市场是好是坏，它都可以达到很高的收益。那些资金都是泡沫，到一定的程度总会破灭的。

    由于缺乏真实的投资，所以只能保持自己的投资看上去很神秘，其实真正的资金流向根本不让你知道。比如卓达集团只提到了暴力是它的生产力，其实他们的业务并不能达到他所描述的收益率，真正做的事是非法吸金。

    想要让资金链不断，骗子就会不断吸收新的资金，拼命许诺收益给新用户。世上没有高收益还能承受小风险的事，千万别被骗！

    怎么避免掉入庞氏骗局？

    高收益往往背后是高风险，比如每月能达到百分之几十。凡是极高的收益，都是为了引诱你入圈套，从而导致更大的损失。高收益等于高风险，从市场的角度来说，凭什么天上掉馅饼一年能本金翻个几十倍呢？往往就是用后来人的钱给了之前的投资人，但是一旦资金链断了或者突然关闭了平台，那你的损失会更大。

    举个例子：比如你在人流密集的地方，看到地上有张100元，但是身边没人捡起来，那么这肯定是假的了。这个故事表达了一个道理，看上去诱人，其实这些资金盘都是假的。

    自己都搞不懂的项目就别去买了，要了解产品的盈利模式。比如稀有金属或者一些你都搞不懂的金融投资品，买了就被下套了。比如，泛亚资金链断了以后，债权人手上有那些金属也不能变现，造成了更大的兑付危机。还有一些产品打着配资或炒股的称号收益很高，其实营销人员只说了产品的美好，但具体还是要了解清楚再购买。

    懂得了解自己的风险承受能力，比如把空余资金的30%投入风险投资里，这样的话，如果亏损也是在自己能承受的范围内。如果把所有的资金都投入，爆发了风险，家庭的压力会很大。中高收益的产品应该只占到小部分，大部分资金求稳，可放在货币基金或银行。

    其实做到不贪心三个字，基本就不会有什么大问题了。

    骗局为何那么多呢？

    你永远叫不醒一个装睡的人，人们对金钱的欲望是无限的，最可怕的是深陷其中，还是不明白自己到底哪里错了。

    分析导致骗局那么多的原因主要有4个：

    1、骗局，披上金融的外表，更能迷惑人。

    2、经济不景气，企业趁机投资取巧，不去做实事，靠骗人赚钱。

    3、监管不力，主媒不作为，背后利益链。

    4、其背后的本质则是人性的贪婪。你贪高利息，人家要你本金。

    中国人人人都想发财，人人都想当老板，人人都想当大官！不管什么方式，只要能赚钱就蜂拥而上。

    但是，天上绝不会掉馅饼，提醒所有参与者，尽快悬崖勒马，贪心会驱使你跌入万丈深渊的。